פנסיה וגמל

אחד האתגרים הגדולים והמרכזיים שלנו כיום הוא לדאוג ולהבטיח הכנסה נאותה לגיל הפרישה, כזו שתאפשר לנו לשמור על רמת החיים אליה הורגלנו במשך כל שנותינו.
על רקע העלייה המתמדת בתוחלת החיים, ומגמות לכניסה מאוחרת יחסית למעגל העבודה, אתגר זה הופך לקשה יותר ויותר להשגה.
לכן, מתחדד הצורך בתכנון, ייעוץ וליווי מקצועי לאורך כל מעגל החיים.

תכנית הפנסיה-עסקת חייך


סביר שגם עבורך, מדובר בהשקעה הגדולה והמתמשכת ביותר שתעשה בחייך, והשלכותיה ישפיעו על רווחתך הכלכלית בגיל הפרישה יותר מכל.
בחירה לא נכונה של המוצרים הפנסיוניים וחוסר מעקב אחר ביצועיהם ועידכונם בהתאם לגיל, עלולים להתגלות כטעויות קריטיות.
גילוי הטעויות בגיל הפרישה, יהיה מאוחר מדי.

ביטוח פנסיוני – תפור למידתך

הביטוח הפנסיוני הינו מוצר פיננסי מיוחד ומורכב ואיננו בשום פנים ואופן מוצר מדף סטנדרטי! הוא מחייב תכנון פנסיוני משפחתי מקיף וחייב להיות מותאם אישית למידותיך, תוך בחינה מדוקדקת של צרכים, רצונות, דאגות וחלומות, כמו גם כל ההיבטים הפיננסיים האחרים כגון הטבות מס, תכנוני מס בהווה ולעתיד, בחירת מסלולי השקעה נכונים, וכדומה.

ביטוח פנסיוני – היד על הדופק
זכור, הביטוח הפנסיוני שלך חייב לעבור בחינה מחדש מידי שנה לפחות.
שוק הפנסיה דינמי מאוד.
כך גם המצבים המשתנים שלך בחיים. לכן חשוב מאוד להגיב בזמן לכל שינוי, כדי להימנע מתקלות שלא יהיה ניתן לתקן בעת הפרישה ואחריה.