מה זה תכנון פיננסי מקיף?

"ההכנה היא הכל.
נח לא התחיל לבנות את התיבה כשהתחיל לרדת גשם…
ללא תכנון מפורט וריאלי הדרך להשגת מטרותיך ויעדיך היא … מזל"  וורן באפט


מה זה תכנון פיננסי מקיף?
זהו תהליך אישי המלווה אותך לאורך כל מעגל החיים. הוא עוסק בהבנת מטרותיך בחיים וזיהוי הפערים בין החלומות למשאבים. בהמשך, התכנון הפיננסי מוביל לפיתוח ויישום אסטרטגיות שיסייעו לך להשיג יעדים ומטרות, ע"י טיפול נכון בכל הנושאים הפיננסיים.
המטרות העיקריות בחיי רב האנשים כוללות:
• חיסול או הפחתת חובות והתחייבויות
• רכישת בית מגורים
• רכישת חינוך טוב עבור הילדים
• מימון חופשות תקופתיות
• קניה או החלפת רכב
• חיסכון לתקופת הפרישה
• יצירת עושר כלכלי באמצעות השקעות
יש כמובן מטרות אישיות נוספות השונות מאדם לאדם כגון: תרומה לקהילה, לימודים בגיל מאוחר, רכישת עבודות אמנות, יזמות עסקית ועוד. בין אם מטרותיך מוכרות ומקובלות, או יוצאות דופן, התכנון הפיננסי יסייע לך בהשגתן.
איך תכנון פיננסי יכול לסייע לך בהשגת המטרות?
• להציב מטרות ויעדים לטווח הקצר בינוני וארוך על מנת לאפשר לך לחיות את החיים בסגנון הרצוי לך
• להבין את מצבך הפיננסי הנוכחי, ולקחת בחשבון את ההתחייבויות הכלכליות שלך
• לזהות אסטרטגיות שיסייעו לך להשיג את מטרותיך
• להוציא אל הפועל את התכנית הפיננסית שנבנתה עבורך ולנהל את המשאבים
• לעקוב אחרי הביצוע וההתקדמות ביישום התכנית, ולבחון אותה מעת לעת ככל שיידרש
מי מנצח על התזמורת הפיננסית שלך ?
השירות שלנו כולל:
• ריכוז כל תכניות החיסכון והביטוח שלכם – בדיקת הכדאיות וזיהוי כפילויות מיותרות
• הגדרת מטרותיכם לאורך החיים ורמת החיים אותה תרצו להבטיח לעצמכם לאחר הפרישה ממעגל העבודה.
• תכנון החסכונות והביטוחים הדרושים להבטחת עתידכם הפיננסי ויכולת ההתמודדות עם משברים לא צפויים. זיהוי הפערים בין המצוי לרצוי.
• יעוץ פיננסי וניהול שוטף של תכניות השקעה תוך בקרה על ביצועי מנהל ההשקעות.
• ניצול הזדמנויות להשקעות משותפות בפרויקטים יוצאי דופן, על מנת להשביח את התשואות, (privet equity ).
• וכאשר קורה הבלתי צפוי, אנחנו לצידכם. מסייעים במימוש הביטוחים שאגרתם לאירועים אלה וגיוס המשאבים הדרושים. ולפעמים, להשיג עבורכם גם את "הבלתי אפשרי". באופק, גם זה מגיע לכם.
יש לנו את כל הידע והניסיון המקצועי. בנוסף, פיתחנו כלי תוכנה מתקדמים המאפשרים לנו לרכז במדויק אחר כל מרכיבי ההתנהלות הפיננסית שלכם, ולהציג אותם עבורכם בדרך ברורה וידידותית. בעזרת כלים אלה, תוכלו לעקוב בעצמכם אחר הנתונים, להבין, לוודא שההכנסות הצפויות מספיקות למימוש מטרותיכם, ולעדכן במידת הצורך את התכניות הפיננסיות.